Lohn & Steuern
Schweizer Lohnrechner
Schätzen Sie, was von Ihrem Bruttolohn nach Schweizer Sozialversicherungsbeiträgen, Pensionskasse und Einkommenssteuer übrig bleibt. Jeder Abzug wird separat angezeigt, damit Sie sehen, wohin das Geld fliesst — das Ergebnis ist eine Näherung, keine offizielle Lohnberechnung.
Geschätzter monatlicher Nettolohn
CHF 6'247
Nach Sozialversicherung und geschätzter Einkommenssteuer — etwa CHF 74'959 pro Jahr. Ihre Lohnabrechnung zeigt rund CHF 6'491 pro Zahlung, da die Einkommenssteuer separat in Rechnung gestellt wird.
Bruttomonatslohn
CHF 7'917
CHF 7'308 pro Zahlung × 13
Netto vor Einkommenssteuer
CHF 7'031
Pro Monat, nach Sozialversicherung und Pensionskasse
Gesamte Abzüge
21.1%
Sozialversicherung, Pensionskasse und geschätzte Steuer
AHV / IV / EO
CHF 5'035
Pro Jahr
ALV / AC
CHF 1'045
Pro Jahr
BVG / LPP-Schätzung
CHF 3'213
Pro Jahr
Abzugsübersicht
Jährliche Zahlen. Ihre tatsächliche Lohnabrechnung hängt vom Vorsorgeplan Ihres Arbeitgebers und den Versicherungsverträgen ab.
| Abzug | Pro Jahr | Pro Monat |
|---|---|---|
AHV / IV / EO (AVS/AI/APG) 5.30% of gross salary | CHF 5'035 | CHF 420 |
ALV / AC (Arbeitslosenversicherung) 1.1% up to CHF 148'200 | CHF 1'045 | CHF 87 |
BVG / LPP-Vorsorge (Schätzung) 5.0% of a coordinated salary of CHF 64'260 | CHF 3'213 | CHF 268 |
NBU-Unfallversicherung (typisch) 1.40% of gross salary | CHF 1'330 | CHF 111 |
Separat in Rechnung gestellte Einkommenssteuer (Schätzung) Federal, cantonal, communal tax — approximate | CHF 9'418 | CHF 785 |
| Geschätzter Nettolohn | CHF 74'959 | CHF 6'247 |
Was diese Zahlen bedeuten
Schweizer Lohnabzüge bestehen aus zwei Ebenen. Die erste Ebene ist die Sozialversicherung: AHV/IV/EO für Alter, Invalidität und Erwerbsausfall, ALV für Arbeitslosigkeit, Ihre BVG/LPP-Pensionskasse und oft die NBU-Unfallversicherung. Ihr Arbeitgeber zahlt mindestens denselben Betrag zusätzlich zu Ihrem Lohn, weshalb die Gesamtkosten für den Arbeitgeber deutlich über Ihrem Bruttolohn liegen.
Die zweite Ebene ist die Einkommenssteuer. In dieser Schätzung zahlen Sie insgesamt etwa CHF 9'418 pro Jahr — rund CHF 1'359 Bundessteuer und CHF 8'059 Kantons- und Gemeindesteuer. Ihr Grenzsteuersatz liegt bei rund 20.8% — das behalten Sie ungefähr weniger vom nächsten verdienten Franken, und das sparen Sie ungefähr bei jedem abzugsfähigen Franken, zum Beispiel einem Säule-3a-Beitrag.
Wird die Steuer an der Quelle abgezogen, ist sie bereits von Ihrer monatlichen Lohnabrechnung weg. Andernfalls sieht Ihre Lohnabrechnung grösser aus, Sie erhalten aber eine separate Steuerrechnung — deshalb ist es am sichersten, monatlich Geld zurückzulegen.
Verwendete Annahmen
- AHV/IV/EO wird mit dem Arbeitnehmersatz von 5,3% des vollen Bruttolohns ohne Obergrenze abgezogen.
- ALV wird mit 1,1% bis zur Obergrenze des versicherten Verdienstes abgezogen; der Solidaritätsbeitrag darüber beträgt derzeit 0%.
- Der BVG/LPP-Wert ist die Arbeitnehmerhälfte der gesetzlichen Mindestaltersgutschrift für Ihre Altersgruppe auf dem koordinierten Lohn. Ihr tatsächlicher Vorsorgeplan ist oft grosszügiger, sodass der reale Abzug höher ausfallen kann.
- NBU (Nichtberufsunfallversicherung) wird mit einem typischen Arbeitnehmeranteil von 1,4% geschätzt; viele Arbeitgeber übernehmen diesen selbst, daher kann er deaktiviert werden.
- Die Einkommenssteuer ist eine Näherung: Der Bundestarif wird nach der offiziellen Tarifstruktur modelliert, während Kantons- und Gemeindesteuer eine repräsentative progressive Skala multipliziert mit einem kantonsspezifischen Index verwendet.
- Ehepaare werden mit einer vollständigen Splitting-Näherung besteuert; reale kantonale Systeme verwenden Splitting, Verheiratetentarife oder Doppeltarife.
- Angewendete Standardabzüge: Berufsauslagen (3% des Bruttolohns, CHF 2'000–4'000), ein Versicherungsprämienabzug, Kinderabzüge und — auf Bundesebene — ein Verheiratetenabzug.
- Ein 13. Monatslohn ändert nur, wie derselbe Bruttojahreslohn auf Zahlungen verteilt wird; er verändert die Jahressummen nicht.
- Die Quellensteuer wird modelliert, indem die geschätzte Jahressteuer auf Ihre Lohnzahlungen verteilt wird — die offiziellen Tarifcodes A–H werden nicht nachgebildet.
- Familienzulagen, Krankentaggeldversicherung (KTG), Überstunden, Boni und Spesenvergütungen werden nicht modelliert.
Dies ist eine ungefähre Schätzung nur zur Orientierung — keine offizielle Lohn- oder Steuerberechnung. Kantons- und Gemeindetarife, der Vorsorgeplan Ihres Arbeitgebers und Versicherungsverträge weichen alle von diesen Modellannahmen ab. Bestätigen Sie Zahlen mit Ihrem Arbeitgeber, Ihrer Pensionskasse und der kantonalen Steuerverwaltung. Ihre Eingaben bleiben in Ihrem Browser.
Häufig gestellte Fragen
Kurze Antworten auf die häufigsten Fragen zu diesem Rechner.
- Welche Abzüge fallen vom Schweizer Bruttolohn ab?
- AHV/IV/EO (Alters-, Invaliden- und Erwerbsersatzversicherung), ALV (Arbeitslosenversicherung), Ihr BVG/LPP-Pensionskassenbeitrag, meist die Nichtberufsunfallversicherung, sowie die Einkommenssteuer auf Bundes-, Kantons- und Gemeindeebene.
- Wie genau ist die Nettolohn-Schätzung?
- Es ist eine Näherung zur Orientierung. Ihre tatsächliche Lohnabrechnung hängt vom Vorsorgeplan Ihres Arbeitgebers, Ihren Versicherungsverträgen und dem Steuerfuss Ihrer Gemeinde ab, behandeln Sie das Ergebnis also als Bandbreite und nicht als exakte Zahl.
- Warum verändert der Kanton meinen Nettolohn so stark?
- Die Sozialversicherungssätze sind in der ganzen Schweiz identisch, aber die kantonale und kommunale Einkommenssteuer unterscheidet sich stark. Zwei identische Löhne in verschiedenen Kantonen können sich um mehrere tausend Franken Steuern pro Jahr unterscheiden.
- Was ist die Quellensteuer?
- Für viele ausländische Angestellte ohne C-Bewilligung wird die Steuer von jeder Lohnabrechnung durch den Arbeitgeber einbehalten. Andere Ansässige erhalten eine separate Steuerrechnung, sodass ihre monatliche Lohnabrechnung höher aussieht, aber trotzdem Steuern zurückgelegt werden müssen.