Quali deduzioni vengono applicate al salario lordo svizzero?

AVS/AI/IPG (assicurazione vecchiaia, invalidità e perdita di guadagno), AD (assicurazione disoccupazione), il tuo contributo alla cassa pensione LPP, di solito l'assicurazione infortuni non professionali, e l'imposta sul reddito a livello federale, cantonale e comunale.

Quanto è preciso il calcolo del salario netto?

È un'approssimazione a scopo orientativo. Il tuo busta paga reale dipende dal piano previdenziale del datore di lavoro, dai contratti assicurativi e dal moltiplicatore d'imposta del tuo comune, quindi trattate il risultato come un intervallo piuttosto che una cifra esatta.

Perché il cantone cambia così tanto il mio salario netto?

Le aliquote delle assicurazioni sociali sono identiche in tutta la Svizzera, ma l'imposta sul reddito cantonale e comunale varia ampiamente. Due salari identici in cantoni diversi possono differire di diverse migliaia di franchi di tasse all'anno.

Cos'è l'imposta alla fonte (Quellensteuer)?

Per molti dipendenti stranieri senza permesso C, l'imposta viene trattenuta da ogni busta paga dal datore di lavoro. Gli altri residenti ricevono una fattura fiscale separata, quindi la loro busta paga mensile sembra più alta ma le tasse devono comunque essere accantonate.

Stipendio e imposte

Calcolatore Stipendio Svizzero

Stima quanto rimane del tuo stipendio lordo dopo i contributi delle assicurazioni sociali svizzere, la cassa pensioni e l'imposta sul reddito. Ogni deduzione è mostrata separatamente così puoi vedere dove va il denaro — il risultato è un'approssimazione, non un conteggio ufficiale.

Il tuo stipendio

Stipendio annuo lordo

Età

La tua età determina l'aliquota del credito di vecchiaia LPP.

Stipendio pagato in 13 rate

Suddivide lo stesso lordo annuo su 13 pagamenti invece di 12.

Nucleo familiare e cantone

Cantone

L'imposta cantonale e comunale è approssimata con un indice per cantone.

Stato civile

Numero di figli

Imposte e deduzioni supplementari

Imposta di culto

Applicata se sei registrato presso una chiesa riconosciuta nel tuo cantone.

Imposta alla fonte (Quellensteuer)

Si applica alla maggior parte dei dipendenti stranieri senza permesso C — l'imposta è dedotta mensilmente invece di essere fatturata annualmente.

Assicurazione infortuni non professionali (NBU) dedotta

Assicurazione contro gli infortuni non professionali; alcuni datori di lavoro la pagano per te.

Versamento annuo pilastro 3a

Deducibile dal reddito imponibile, il che riduce l'imposta stimata.

Stipendio netto mensile stimato

CHF 6'247

Dopo le assicurazioni sociali e l'imposta sul reddito stimata — circa CHF 74'959 all'anno. La tua busta paga mostra circa CHF 6'491 per pagamento perché l'imposta sul reddito è fatturata separatamente.

Stipendio mensile lordo

CHF 7'917

CHF 7'308 per pagamento × 13

Netto prima dell'imposta sul reddito

CHF 7'031

Al mese, dopo assicurazioni sociali e previdenza

Deduzioni totali

21.1%

Assicurazioni sociali, previdenza e imposta stimata

AVS / AI / IPG

CHF 5'035

All'anno

AD / AC

CHF 1'045

All'anno

Stima LPP

CHF 3'213

All'anno

Dettaglio delle deduzioni

Cifre annue. La tua busta paga effettiva dipende dal piano di previdenza del tuo datore di lavoro e dai contratti assicurativi.

Deduzione	All'anno	Al mese
AVS / AI / IPG 5.30% of gross salary	CHF 5'035	CHF 420
AD / AC (disoccupazione) 1.1% up to CHF 148'200	CHF 1'045	CHF 87
Previdenza LPP (stima) 5.0% of a coordinated salary of CHF 64'260	CHF 3'213	CHF 268
Assicurazione infortuni non professionali (tipica) 1.40% of gross salary	CHF 1'330	CHF 111
Imposta sul reddito fatturata separatamente (stima) Federal, cantonal, communal tax — approximate	CHF 9'418	CHF 785
Stipendio netto stimato	CHF 74'959	CHF 6'247

Cosa significano questi numeri

Le deduzioni salariali svizzere si dividono in due livelli. Il primo è l'assicurazione sociale: AVS/AI/IPG per vecchiaia, invalidità e perdita di guadagno, AD per la disoccupazione, la tua previdenza professionale LPP e spesso l'assicurazione infortuni non professionali. Il tuo datore di lavoro versa almeno lo stesso importo in aggiunta al tuo stipendio, ecco perché il costo totale per il datore di lavoro è ben superiore al tuo lordo.

Il secondo livello è l'imposta sul reddito. In questa stima paghi circa CHF 9'418 all'anno in totale — circa CHF 1'359 federali e CHF 8'059 cantonali e comunali. La tua aliquota marginale (la percentuale di tasse sull'ultimo franco che guadagni) è di circa 20.8%: è approssimativamente ciò che tratterrai in meno sul tuo prossimo franco di stipendio — e ciò che risparmierai su ogni franco deducibile, ad esempio un versamento nel pilastro 3a.

Se l'imposta è trattenuta alla fonte, l'imposta è già dedotta dalla tua busta paga mensile. In caso contrario, la busta paga sembra più alta ma riceverai una fattura fiscale separata, quindi mettere da parte del denaro ogni mese è l'approccio più sicuro.

L'AVS/AI/IPG è dedotta all'aliquota del dipendente del 5,3% sull'intero stipendio lordo, senza soglia massima.
L'AD è dedotta all'1,1% fino al tetto del salario assicurato; il contributo di solidarietà oltre il tetto è attualmente dello 0%.
La cifra LPP è la metà a carico del dipendente del credito di vecchiaia minimo legale per la tua fascia d'età, sul salario coordinato. Il tuo piano di previdenza effettivo è spesso più generoso, quindi la deduzione reale può essere maggiore.
L'assicurazione infortuni non professionali (NBU) è stimata a una quota tipica del dipendente dell'1,4%; molti datori di lavoro la pagano interamente, quindi può essere disattivata.
L'imposta sul reddito è un'approssimazione: la scala federale è modellata sulla tariffa ufficiale, mentre l'imposta cantonale e comunale utilizza una scala progressiva rappresentativa moltiplicata per un indice per cantone.
Le coppie sposate sono tassate con un'approssimazione di splitting integrale; i sistemi cantonali reali usano lo splitting, tariffe per coniugati o doppie tariffe.
Deduzioni standard applicate: spese professionali (3% del lordo, CHF 2'000–4'000), una deduzione per premi assicurativi, deduzioni per figli e — a livello federale — una deduzione per coppie sposate.
Una 13a mensilità cambia solo come lo stesso lordo annuo è suddiviso tra i pagamenti; non modifica i totali annui.
L'imposta alla fonte è modellata distribuendo l'imposta annua stimata sui tuoi pagamenti salariali — le tabelle tariffarie ufficiali A–H non sono riprodotte.
Assegni familiari, assicurazione indennità giornaliera di malattia (KTG), straordinari, bonus e rimborsi spese non sono modellati.

Questa è una stima approssimativa solo a scopo orientativo — non un conteggio ufficiale salariale o fiscale. Le tariffe cantonali e comunali, il piano di previdenza del tuo datore di lavoro e i contratti assicurativi differiscono tutti da queste ipotesi modello. Verifica le cifre con il tuo datore di lavoro, la cassa pensioni e l'amministrazione fiscale cantonale. I tuoi dati restano nel tuo browser.

Quali deduzioni vengono applicate al salario lordo svizzero?: AVS/AI/IPG (assicurazione vecchiaia, invalidità e perdita di guadagno), AD (assicurazione disoccupazione), il tuo contributo alla cassa pensione LPP, di solito l'assicurazione infortuni non professionali, e l'imposta sul reddito a livello federale, cantonale e comunale.
Quanto è preciso il calcolo del salario netto?: È un'approssimazione a scopo orientativo. Il tuo busta paga reale dipende dal piano previdenziale del datore di lavoro, dai contratti assicurativi e dal moltiplicatore d'imposta del tuo comune, quindi trattate il risultato come un intervallo piuttosto che una cifra esatta.
Perché il cantone cambia così tanto il mio salario netto?: Le aliquote delle assicurazioni sociali sono identiche in tutta la Svizzera, ma l'imposta sul reddito cantonale e comunale varia ampiamente. Due salari identici in cantoni diversi possono differire di diverse migliaia di franchi di tasse all'anno.
Cos'è l'imposta alla fonte (Quellensteuer)?: Per molti dipendenti stranieri senza permesso C, l'imposta viene trattenuta da ogni busta paga dal datore di lavoro. Gli altri residenti ricevono una fattura fiscale separata, quindi la loro busta paga mensile sembra più alta ma le tasse devono comunque essere accantonate.

Continua con un altro strumento

Pilastro 3a

Stima il risparmio fiscale e il valore a lungo termine dei versamenti nel 3a.

Apri

Sostenibilità dell'ipoteca

Verifica le regole svizzere di sostenibilità e i fondi propri necessari.

Apri

Interesse composto

Proietta come crescono nel tempo versamenti e rendimenti.

Apri

Calcolatore Stipendio Svizzero

Dettaglio delle deduzioni

Cosa significano questi numeri

Ipotesi utilizzatePer chi vuole sapere esattamente come li calcoliamo — puoi anche saltare questa parte.

Domande frequentiRisposte brevi alle domande più frequenti su questo calcolatore.

Continua con un altro strumento