Quelles déductions sont prélevées sur un salaire brut suisse ?

AVS/AI/APG (assurance vieillesse, invalidité et allocations pour perte de gain), AC (assurance chômage), ta cotisation à la caisse de pension LPP, généralement l'assurance accidents non professionnels, et l'impôt sur le revenu au niveau fédéral, cantonal et communal.

Quelle est la précision de l'estimation du salaire net ?

C'est une approximation à titre indicatif. Ta fiche de salaire réelle dépend du plan de prévoyance de ton employeur, des contrats d'assurance et du multiplicateur d'impôt de ta commune ; considère le résultat comme une fourchette plutôt qu'un chiffre exact.

Pourquoi le canton change-t-il autant mon salaire net ?

Les taux d'assurances sociales sont identiques dans toute la Suisse, mais l'impôt cantonal et communal sur le revenu varie fortement. Deux salaires identiques dans des cantons différents peuvent différer de plusieurs milliers de francs d'impôt par an.

Qu'est-ce que l'impôt à la source (Quellensteuer) ?

Pour de nombreux employés étrangers sans permis C, l'impôt est retenu sur chaque fiche de salaire par l'employeur. Les autres résidents reçoivent une facture d'impôt séparée, leur fiche de salaire mensuelle paraît donc plus élevée mais l'impôt doit tout de même être mis de côté.

Salaire & impôts

Calculateur de salaire suisse

Estime ce qu'il reste de ton salaire brut après les cotisations sociales suisses, ta caisse de pension et l'impôt sur le revenu. Chaque déduction est affichée séparément pour que tu voies où va l'argent — le résultat est une approximation, pas un calcul de paie officiel.

Ton salaire

Salaire annuel brut

Âge

Ton âge détermine le taux de bonification de vieillesse LPP/BVG.

Salaire versé en 13 mensualités

Répartit le même salaire brut annuel sur 13 versements au lieu de 12.

Ménage & canton

Canton

L'impôt cantonal et communal est approximé avec un indice propre à chaque canton.

État civil

Nombre d'enfants

Impôts & déductions supplémentaires

Impôt ecclésiastique

Prélevé si tu es affilié(e) à une église reconnue dans ton canton.

Impôt retenu à la source (impôt à la source)

S'applique à la plupart des employés étrangers sans permis C — l'impôt est déduit mensuellement au lieu d'être facturé annuellement.

Assurance accidents non professionnels (AANP) déduite

Assurance accidents non professionnels ; certains employeurs la prennent en charge pour toi.

Versement annuel au pilier 3a

Déductible du revenu imposable, ce qui réduit l'impôt estimé.

Salaire net mensuel estimé

6 247 CHF

Après assurances sociales et impôt sur le revenu estimé — environ 74 959 CHF par an. Ta fiche de salaire affiche environ 6 491 CHF par versement, car l'impôt sur le revenu est facturé séparément.

Salaire mensuel brut

7 917 CHF

7 308 CHF par versement × 13

Net avant impôt sur le revenu

7 031 CHF

Par mois, après assurances sociales et prévoyance

Total des déductions

21,1%

Assurances sociales, prévoyance et impôt estimé

AVS / AI / APG

5 035 CHF

Par an

1 045 CHF

Par an

Estimation LPP

3 213 CHF

Par an

Détail des déductions

Chiffres annuels. Ta fiche de salaire réelle dépend du plan de prévoyance de ton employeur et des contrats d'assurance.

Déduction	Par an	Par mois
AVS / AI / APG 5.30% of gross salary	5 035 CHF	420 CHF
AC (chômage) 1.1% up to CHF 148'200	1 045 CHF	87 CHF
Prévoyance LPP (estimation) 5.0% of a coordinated salary of CHF 64'260	3 213 CHF	268 CHF
Assurance accidents non professionnels (typique) 1.40% of gross salary	1 330 CHF	111 CHF
Impôt sur le revenu facturé séparément (estimation) Federal, cantonal, communal tax — approximate	9 418 CHF	785 CHF
Salaire net estimé	74 959 CHF	6 247 CHF

Ce que signifient ces chiffres

Les déductions salariales suisses comportent deux niveaux. Le premier niveau est celui des assurances sociales : AVS/AI/APG pour la vieillesse, l'invalidité et les allocations pour perte de gain, l'AC pour le chômage, ta prévoyance professionnelle LPP et souvent l'assurance accidents non professionnels. Ton employeur verse au moins le même montant en plus de ton salaire, ce qui explique pourquoi son coût total dépasse largement ton brut.

Le second niveau est l'impôt sur le revenu. Dans cette estimation, tu paies environ 9 418 CHF par an au total — environ 1 359 CHF d'impôt fédéral et 8 059 CHF d'impôt cantonal et communal. Ton taux marginal (la part d'impôt sur le dernier franc gagné) est d'environ 20,8%. C'est à peu près ce que tu perds sur ton prochain franc de salaire — et ce que tu économises sur chaque franc déductible, par exemple un versement au pilier 3a.

Si l'impôt est retenu à la source, il a déjà été déduit de ta fiche de salaire mensuelle. S'il ne l'est pas, ta fiche de salaire paraît plus élevée mais tu reçois une facture d'impôt séparée, donc mettre de l'argent de côté chaque mois reste l'approche la plus sûre.

L'AVS/AI/APG est déduite au taux salarié de 5,3% du salaire brut total, sans plafond.
L'AC est déduite à 1,1% jusqu'au plafond du salaire assuré ; la cotisation de solidarité au-delà du plafond est actuellement de 0%.
Le montant LPP (ta caisse de pension professionnelle) correspond à la moitié salariée de la bonification de vieillesse minimale légale pour ta tranche d'âge, sur le salaire coordonné. Ton plan de prévoyance réel est souvent plus généreux, donc la déduction réelle peut être plus élevée.
L'AANP (assurance accidents non professionnels) est estimée à une part salariée typique de 1,4% ; de nombreux employeurs la prennent en charge eux-mêmes, elle peut donc être désactivée.
L'impôt sur le revenu est une approximation : le barème fédéral est modélisé d'après le tarif officiel, tandis que l'impôt cantonal et communal utilise un barème progressif représentatif multiplié par un indice propre à chaque canton.
Les couples mariés sont imposés avec une approximation de splitting intégral ; les systèmes cantonaux réels utilisent le splitting, des tarifs pour couples mariés ou des barèmes doubles.
Déductions standard appliquées : frais professionnels (3% du brut, CHF 2'000–4'000), une déduction pour primes d'assurance, des déductions pour enfants et — au niveau fédéral — une déduction pour couples mariés.
Un 13e salaire ne fait que changer la répartition du même salaire brut annuel entre les versements ; il ne change pas les totaux annuels.
L'impôt à la source est modélisé en répartissant l'impôt annuel estimé sur tes versements de salaire — les barèmes tarifaires officiels A–H ne sont pas reproduits.
Les allocations familiales, l'assurance indemnités journalières en cas de maladie (APG maladie), les heures supplémentaires, les bonus et les remboursements de frais ne sont pas modélisés.

Il s'agit d'une estimation approximative à titre indicatif uniquement — pas un calcul de paie ou d'impôt officiel. Les barèmes cantonaux et communaux, le plan de prévoyance de ton employeur et les contrats d'assurance diffèrent tous de ces hypothèses de modèle. Vérifie les chiffres auprès de ton employeur, de ta caisse de pension et de l'administration fiscale cantonale. Tes données restent dans ton navigateur.

Quelles déductions sont prélevées sur un salaire brut suisse ?: AVS/AI/APG (assurance vieillesse, invalidité et allocations pour perte de gain), AC (assurance chômage), ta cotisation à la caisse de pension LPP, généralement l'assurance accidents non professionnels, et l'impôt sur le revenu au niveau fédéral, cantonal et communal.
Quelle est la précision de l'estimation du salaire net ?: C'est une approximation à titre indicatif. Ta fiche de salaire réelle dépend du plan de prévoyance de ton employeur, des contrats d'assurance et du multiplicateur d'impôt de ta commune ; considère le résultat comme une fourchette plutôt qu'un chiffre exact.
Pourquoi le canton change-t-il autant mon salaire net ?: Les taux d'assurances sociales sont identiques dans toute la Suisse, mais l'impôt cantonal et communal sur le revenu varie fortement. Deux salaires identiques dans des cantons différents peuvent différer de plusieurs milliers de francs d'impôt par an.
Qu'est-ce que l'impôt à la source (Quellensteuer) ?: Pour de nombreux employés étrangers sans permis C, l'impôt est retenu sur chaque fiche de salaire par l'employeur. Les autres résidents reçoivent une facture d'impôt séparée, leur fiche de salaire mensuelle paraît donc plus élevée mais l'impôt doit tout de même être mis de côté.

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Ce que signifient ces chiffres

Hypothèses utiliséesPour celles et ceux qui veulent savoir exactement comment nous calculons ces chiffres — tu peux aussi sauter cette partie.

Questions fréquentesRéponses courtes aux questions les plus fréquentes sur ce calculateur.

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